币圈连续炸开！ 又一巨头爆雷，9亿美元提不出来，曾靠“7%高利率收准备金”

币圈像多米诺骨牌一样迅速崩塌。 先是加密对冲基金前三箭资本暴雷，随后全球交易量第二大数字货币交易所FTX崩盘。 世界上最大的加密货币贷方 Genesis 也被击倒。 地雷即将被引爆。

华尔街日报此前提到，在Genesis暂停赎回和新贷款发行后，加密货币交易所Gemini也宣布其面向散户投资者的高收益产品将暂停赎回。

这背后的原因是Gemini未能追回一大笔债务，而这笔债务来自刚刚宣布申请破产的Genesis。

根据 Genesis 的破产申请，它欠 Gemini 交易所 7.659 亿美元的未偿还贷款。 据此前媒体报道，Gemini声称Genesis欠其高达9亿美元。

9亿美元提不出来，曾靠“7%高利率收准备金”

在Gemini宣布暂停赎回后，无数投资者的毕生积蓄都被困在了加密货币交易所。

Gemini 有一款名为 Earn 的产品，与目前接近于零的传统银行利率相比，投资者可以从中赚取超过 7% 的年利率。

据美国证券交易委员会（SEC）称，Gemini官网称，投资者可以获得“高于全国平均利率100倍（收益率）的收益，位居市场最高利率之列”。 Gemini 从 Genesis 支付给 Earn 投资者的回报中收取费用，费率有时高达 4.29%。

如此高的回报让Earn成为普通人对抗通胀的绝佳选择，吸引了多达34万人投资。

为了获得高利率，Earn 借出客户的加密货币。 从 2021 年 2 月开始，Gemini 将零售资金借给 Genesis，后者又将这些资金借给其他数字资产市场参与者。

11 月 FTX 崩盘后，紧张的投资者从 Genesis 撤资，该经纪商无法满足客户价值 8.27 亿美元的提款请求，迫使其暂停其贷款业务的提款。

这进而导致无法提取属于 Gemini 客户资金的 9 亿美元。

现在，Genesis 和 Gemini 已被起诉，美国证券交易委员会指控普通投资者通过向投资者提供未注册证券而“遭受重大损害”。

Gemini 联合创始人 Tyler Winklevoss 表示，Earn 受纽约金融服务管理局监管，并称 SEC 的执法行动“适得其反”。 他补充说，该公司“一直努力遵守所有相关法律”。

Gemini能否成功维权？

在 Genesis 申请破产后，另一位 Gemini 创始人 Cameron Winklevoss 在推特上表示比特币属于什么货币，Genesis 母公司 Digital Currency Group（DCG）及其首席执行官 Barry Silbert“继续拒绝向债权人提供公平交易”。 不包括针对 Digital Currency Group 和关联方的直接法律诉讼。

他还表示：“我们将使用破产法庭可用的所有工具，为 Earn 用户争取最大利益。” 收回客户资金“仍然是我们的首要任务”。

一位知情人士说，包括 Gemini 在内的债权人正在谈判以现金和 DCG 股权补偿客户。

值得一提的是比特币属于什么货币，外界怀疑Genesis与母公司DCG的关系与Alameda和FTX如出一辙。

根据 Winklevoss 在社交媒体上的一封公开信，DCG 总共欠 Genesis 16.75 亿美元，这笔钱被 DCG 创始人 Barry Silbert 用来推动“贪婪的股票回购、流动性不足的风险投资和神风敢死队式的灰度资本资产净值交易”。 灰度资本是DCG旗下的另一家基金公司，也是全球持有比特币数量最多的基金。

母公司现在也陷入困境，能否帮助创世纪渡过难关？